Formations finance comportementale

Finance comportementale et impact commercial

Comprendre les biais cognitifs et les réactions émotionnelles face à l’argent permet de mieux accompagner vos clients dans leurs décisions financières. Cette formation en finance comportementale vous aidera à décrypter les mécanismes psychologiques à l'œuvre dans l’investissement et l’épargne, et à en tirer parti pour améliorer la qualité de votre relation commerciale. Un outil précieux pour les conseillers, banquiers privés et commerciaux souhaitant allier rigueur technique et intelligence émotionnelle.

1. Théories fondamentales

• Finance comportementale vs finance classique
• Théorie des perspectives
• Biais cognitifs et émotionnels

2. Comportement des marchés

• Analyse des bulles et krachs
• Décisions d'investissement irrationnelles
• Impact sur le pricing des actifs

3. Application commerciale

• Profils psychologiques des clients
• Stratégies d'adaptation aux biais
• Amélioration de la relation client

• ► Comprendre l’apport de la finance comportementale
• ► Analyser le comportement des marchés
• ► Identifier les profils psychologiques clients
• ► Reconnaître les biais cognitifs des clients

• ► Évaluer l’impact sur la relation client-conseiller
• ► Comprendre l’influence sur la construction de portefeuille
• ► Exploiter les biais pour un levier commercial
• ► Améliorer la pertinence des choix d'investissement

À l'issue de cette formation, les participants seront capables d'intégrer les principes de la finance comportementale pour optimiser leurs stratégies commerciales et relationnelles.

◉ Gérants de portefeuille

Améliorez la construction et la gestion de portefeuilles en tenant compte des facteurs psychologiques :

• ► Identification des biais dans les décisions d'investissement
• ► Stratégies pour atténuer l'impact des comportements irrationnels
• ► Optimisation des allocations d'actifs basées sur la psychologie client

◉ Gérants de patrimoine

Renforcez votre relation client et personnalisez votre approche conseil :

• ► Compréhension des attentes et motivations profondes des clients
• ► Adaptation de la communication et du discours
• ► Fidélisation des clients grâce à une meilleure compréhension de leurs biais

◉ Analystes financiers

Affinez votre analyse des marchés en intégrant la dimension comportementale :

• ► Évaluation de l'impact psychologique sur les valorisations d'actifs
• ► Prédiction des mouvements de marché liés aux comportements de foule
• ► Amélioration de la pertinence des recommandations d'investissement

◉ Membres de comités d’investissement ou de crédit

Optimisez la prise de décision collective en reconnaissant et gérant les biais de groupe :

• ► Identification des biais collectifs influençant les stratégies
• ► Mise en place de processus décisionnels robustes
• ► Amélioration de la performance globale des décisions d'investissement

◉ Toute personne souhaitant identifier et gérer ses propres biais comportementaux

Développez une meilleure conscience de vous-même pour des décisions financières plus éclairées :

• ► Auto-évaluation et reconnaissance de vos propres biais
• ► Stratégies pour éviter les erreurs d'investissement dues aux émotions
• ► Prise de décisions financières plus rationnelles et pertinentes

Étude de Cas :

Identifier le Type de Biais à Partir d'un Scénario Donné (Client vs Conseiller)

Quiz :

Identifier des Biais Spécifiques à Partir de Scénarios Proposés

Quiz :

Identifier des Biais Spécifiques à Partir de Scénarios Proposés

Étude de Cas :

Client/Conseiller "Qui est Qui ?"

Étude de Cas :

Identifier et Analyser les Biais et Proposer des Solutions à Partir d'un Scénario Donné

Étude de Cas :

Proposition d'Allocation de Portefeuille pour un Client

Explorez comment les biais comportementaux influencent les décisions des clients, et améliorez votre posture commerciale en intégrant ces notions dans la relation de conseil.

Ce que vous allez évaluer :

• ▸ Posture client face à l'incertitude et aux pertes
• ▸ Communication persuasive et biais cognitifs
• ▸ Adapter son discours selon les profils comportementaux